Boliglån uden om banken

Fordelen ved boliglån uden om banken, er at man kan få opfyldt sine boligdrømme selvom man er blevet afvist banken. Bankernes kassetænkning gør at der er mange gode debitorer, som desværre får en afvisning når de ansøger om et banklån.

Der kan være mange gode grunde til at man ønsker at låne penge, om det er til boligdrømme, udfordringer eller udnyttelse af friværdi. Det er bare ikke altid at en bank kan forstå behovet for lånet eller forstå at man har en stabil økonomi.

Derfor eksistere der ejendomskredit selskaber som, ligesom banken, tager pant i en bolig for at sikre kunden en billigere rente.

Lån udenom banken kan finansiere dit boligkøb

Det er ikke altid nemt at finde lån, som passer ens behov. boliglån uden om banken igennem ejendomskreditselskaber er kendte for at kunne give svar hurtigt, når man ønsker at låne penge til at købe hus.

Ønsker man en uforpligtende snak omkring et huslån, lavt rådighedsbeløb, økonomi eller generelt om bolig lån uden om banken, så kan det være en fordel at tage en uforpligtende snak med et ejendomskreditselskab. Så kan man også få besvaret sine spørgsmål omkring alle vilkår, der indgår i lån uden om banken.

Lån udenom banken kan finansiere dit boligkøb

Ejendomskreditselskaber, det bedste lån udenom banken

Lån penge uden om banken med en fast rente

Det seneste års tid har renteudviklingen være ønsker du hermed også at slippe for potentielle ulemper? så er et lån med en fast rente det rette lån, når du skal finansiere dit boligkøb.

Der kan derfor argumenteres for at det bedste lån og det bedste alternativ til traditionelle banker er ejendomskreditselskaber. Ejendomskreditselskaber er underlagt Finanstilsynet, ligesom traditionelle banker. Finanstilsynets krav til ejendomskreditselskaber og banker differentieres dog, i det banklån har strenge krav til deres debitere.

Lån penge billigt - lavere renter med boliglån uden om banken

Boliglån uden om banken er det billigste lån, når man bliver afvist i bankerne og realkreditinstitutterne. Grunden til at det er en god ide, at lave boliglån uden om banken, er at det i de fleste tilfælde vil være det billigste alternativ.

Ved optage boliglån uden om banken, kan du opfylde drømmen om at være boligejer selvom din egen bank ikke kunne tilbyde dig et traditionelt boliglån.

Der findes mange andre lånetyper end boliglån, men boliglån vil i mange tilfælde være det billigste. Det skyldes at ejendomskreditselskaber, ligesom ved et lån hos banken, tager pant i ejendommen. Det at tage pant i ejendomme, betyder blot at debitor stiller huset som sikkerhed for så at kunne låne penge.

Renten på boliglån uden om banken vil derfor også være en relativ lav rente, sammenlignet med andre låntyper. Forbrugslån har en højere rente og man vil typisk låne med kortere løbetid, end hvis man lavede et lån udenom banken.

Lån penge billigt - lavere renter med boliglån uden om banken

Lav et billigt tillægslån uden om banken

Ligesom det er muligt at lave et boliglån uden om banken så er der der også andre mulige lån, som kan stiftes uden om banken. Det kan være svært, hvis ikke umuligt, at låne penge i banken, når ens nuværende bolig allerede er belånt. Det er derfor få, som har muligheden for at låne en sum penge som et tillægslån.

Tillægslån i hus er bedre for økonomien end et forbrugslån, når der er tale om større summer. Bankerne er sjældent tilbøjelige til at godkende tillægslån, men ejendomskreditselskaber er specialister inden for blandt andet tillægslån og er reguleret af Finanstilsynet. Så vil du gerne være fri for at betale en højere rente, så er et godt alternativ at låne penge uden om banken.

Renten ved et banklån og realkreditlån er billigere end den vil være hvis man vil låne penge uden om banken.

Lånets løbetid i banken og uden om banken:

Når du stifter et lån, så vil både dit realkreditlån, dit boliglån og dit boliglån uden om banken høre dig ind til lånets løbetid. Lånets løbetid beskriver lånets varighed, oftest er løbetiden på 25-30 år, men et lån kan også have en kortere løbetid helt ned til 1 år.

Lån uden om banken er oftest mere fleksible med deres løbetider. Det vil sige at hvis du som låntager kan betale lånet af inden for kort tid, fordi du har et højt rådighedsbeløb eller er ved at sælge huset, så er det at låne uden om banken en nemmere og hurtigere proces.

Ved et traditionelt boliglån hos din egen bank ville man i hele lånets løbetid kunne kontakte personalet, såfremt der skulle forekomme spørgsmål om førtidsindfrielse, er renten stigende, nødvendige dokumenter og lign.

Ligeledes kan man ved at låne uden om banken også kontakte lånespecialister og for eksempelvis at høre om renten.

Lånets løbetid i banken og uden om banken.

Traditionelle banker vs. at låne uden om banken.

Man kan dog spare penge ved ikke at låne uden om banken, idet at banklån og realkreditlån har en billigere rente. Dog er banklån og realkreditlån mere kompliceret og har oftest ekstra gebyrer, såsom 'bidragssatser', som ikke eksistere når man skal låne uden om banken. Renten er derfor ikke den eneste ydelse man skal betale til sin bank.

Alt afhængigt af ens personlige situation når man skal lave et boligkøb, og hermed have et boliglån, skal man huske at overveje alle muligheder selvom man ikke nødvendigvis kan oprette et boliglån hos din bank i første omgang.

Der findes mange årsager til at banken kan afvise deres kunder, blandt andet hvis de har større gæld, selvom det kan være fordi at man er i gang med at sælge huset og derfor får indfriet en del af sin gæld.

Opgiv derfor ikke din håb om boligkøb, mange kan normalt låne uden om banken når deres bank arbejder for langsomt eller er for kassetænkende. Ved banklån og realkreditlån er der strenge krav og er derfor ikke altid det rette lån for alle.

Lån penge til fast ejendom - Start din ansøgning uden om din bank her og få svar inden for 24 timer.

Der er ingen fare ved at tage et lån uden om banken

Bankerne er ikke glade for eksisterende gæld og er hurtige til af afvise deres kunder, når de vil låne penge. Der kan være flere forskellige årsager til at mange mennesker oplever at blive afvist.

Det kan blandt andet skyldes en svingende indtægt, et efter sigende dårligt økonomisk råderum, at man er selvstændig erhvervsdrivende - det er blot nogle af de mange forskellige årsager bankerne giver deres kunder.

Det er derfor ikke unaturligt at deres kunder søger lån uden om banken. Lån uden om banken er steget voldsomt i popularitet og mange danskere nyder gavn af den service man kan få ved et lån uden om banken.

Der er ingen fare ved at tage et lån uden om banken.

Er det sikkert at tage lån uden om banken?

Banker og realkreditinstitutterne er begge reguleret af Finanstilsynet, som gør at de skal handle indenfor meget stringente og firkantede bokse. Ejendomskreditselskaber er også reguleret af Finanstilsynet, men de er ikke reguleret i samme omfang som bankerne og realkreditinstitutter. Det skyldes at ejendomskreditselskaber finansiere deres egne udlån og hermed står de selv med risikoen.

Det er også grunden til at ejendomskreditselskaber er en lille smule dyrere end banklån, men samtidig er det sikreste og billigste alternativ, når man leder efter et lån uden om banken. Bankerne er oftest kendt for at være de sikreste institutter.

Ejendomskreditselskaber som tilbyder lån uden om banken, er underlagt Finanstilsynet hvilke gør at de også har mulighed for at tilbyde den samme lovpligtige sikkerhed til deres kunder.

Ejendomskreditselskaber er underlagt regulativer der gør at de skal sikre sig at deres kunder ikke bliver dårligt økonomisk stillet ved at tage et boliglån. Hermed sikre finanstilsynets reglementer, at familier der søger lån udenombanken også har råderum til deres faste udgifter og deres familie.

Selvstændige kan være svære at kreditvurdere, hvorfor lån udenombanken er nødvendig for mange selvstændige, da lån uden om banken giver en mere personlig gennemgang af kunders økonomiske situation og sætter sig ind i kundernes liv.

Fordele ved at låne penge uden om banken

Nemt at låne penge uden om banken

Lån uden om banken igennem ejendomskreditselskaber, er kendte for deres hurtige svartider og den personlige kundehåndtering de tilbyder. I banken er låneprocessen som regel lang og kompliceret. Ejendomskreditselskaber kan med deres personlige kundehåndtering give et lån uden om banken på under 24 timer.

Lån uden om banken giver låntagere med en svingende indtægt, muligheden for at optage et lån til deres drømmehus. Lån uden om banken, kan lyde en smule skeptisk, men såfremt at man optager et lån igennem et ejendomskreditselskab, så sikrer finanstilsynet at ingen bliver snydt.

Personlige kreditkrav

Banker har oftest tendens til at kategorisere deres kunder, hvilket gør at der i enkelte tilfælde er gode debitore som bliver afvist. Oftest opleves dette hvis man er selvstændig erhvervsdrivende eller hvis man har en svingende indkomst.

Det kan derfor være et godt alternativ at stifte et lån uden om banken. Ved et lån uden om banken. igennem ejendomskreditselskaber, sikrer man sig et sikkert lån og en korrekt kreditgodkendelse. Man vil dertil have stort set de samme vilkår som his banken.

Hvornår er det bedst at låne penge uden om banken?

Der er mange grunde til at banken kan have sagt nej til et boliglån, i nogle tilfælde er det hvis beløbet er lavt. Renten ved boliglån hos ejendomskreditselskaber, bankerne og realkreditinstitutterne vil altid være billigere end tilsvarende lån til forbrug.

Det er værd at være opmærksom på højere rente og højere etableringsomkostninger. alle virksomheder, banklån, realkreditlån og pantebrevslån uden om banken kan have forskellige gebyrer, renter og etableringsomkostninger.

Ønsker man at benytte sin friværdi, men banken mener ikke at boligens værdi er høj nok eller at et ekstra huslån bliver for meget gæld - så kan det være at ejendomskreditselskaber kan hjælpe dig.

Ejendomskreditselskaber er selskaber der er privatejet og er underlagt finanstilsynet og hermed godkendt til at lave boliglån og lån i friværdi. Der er mange der oplever strenge krav i banken og håber på at opfylde drømmen andetsteds - ejendomskreditselskaber yder en personlig service og kigger på hvert enkelt sag uafhængigt af andre sager.

Hvornår er det bedst at låne penge uden om banken?

Hvorfor kan man få lån udenombanken?

Ejendomskredit selskaber har ikke den samme kassetænkning som banker og realkreditinstitutter, hvilke gør at de kan tilbyde personlige lån og sende lånetilbud til deres kunder på 24 timer. De har som regel en højere rente, men til gengæld slipper man for de omdiskuteret bidragssatser som banker pålægger deres kunder.

Ellers fungere pantebrevslån hos ejendomskreditselskaber ligesom huslån hos banke - man kommer med egen udbetaling, såfremt man ønsker at lave et boligkøb og så betaler man hvert måned en fast eller variable ydelse som kompensation for at låne penge uden om banken eller hos banken.

Lån penge imens du er i gang med at sælge huset

Finanstilsynet har, med deres regulativer, gjort at banker i få tilfælde kan hjælpe deres kunder med at låne penge, imens de er i gang med at sælge deres nuværende bolig. Der er derfor mange der søger boliglån uden om banken, når lånet hos banken er blevet afvist.

Dette kan ske når man har fundet drømmeboligen, imens man har sin egen bolig til salg. Søger man om et lån, mens ens eget hus er til salg, så vil ens gældsfaktor ende med at blive relativ høj.

Lån penge imens du er i gang med at sælge huset

Har banken sagt nej? her er en af årsagerne:

Gældsfaktoren er en faktor, som banker kigger på når de kreditvurdere deres kunder. Banker må, jf. finanstilsynets lovgivning, ikke gældsætte deres kunder til en gældsfaktor højere end 4.

Gældsfaktoren er husstandens årlige bruttoløn divideret med samlet gæld. F.eks. kunne hustandens årlige bruttoløn være 500.000 kr. og deres samlet gæld være 1.000.000 kr. Dette ville give en gældsfaktor på 2. Ønsker denne hustand så at låne penge til et nyt boligkøb, med et låneprovenu på 1.500.000kr., så bliver hustandens samlet gæld 1.500.000+1.000.000=2.500.000 kr. hvilket resulterer i en gældsfaktor for 5.

Kan man få lån med en for høj gældsfaktor?

I denne situation ville man ikke kunne låne penge hos sin bank eller lave et realkreditlån, da ens gæld er for høj eller ens økonomi ikke er tilstrækkelig stor til at stifte et lån. Ejendomskreditselskaberne har mulighed for at lave en mere personlig kreditvurdering, hvor de sætter sig ind i kundens situation.

Mange oplever at have en stabil økonomi, men trods dette ikke kan få lov til at oprette et lån grundet gældsfaktoren. Som låner er dette frustrerende, da man kan risikere at ens håb om at købe drømmeboligen ikke kan realiseres, grundet at der i en kortvarig periode er for meget gæld.

Kan man få lån med en for høj gældsfaktor?

Samme sikkerhed som i en bank

Hos din bank kan du få personlig rådgivning omkring lånet, og ejendomskreditselskaber som Simpel Kredit, vil også henvise til en bank, hvis de mener at deres låner kan oprette et realkreditlån eller et huslån hos banken.

Generelt har boliglån, realkreditlån og andre huslån højere etableringsomkostninger, hvilket skyldes processen med at tage pant i et hus er længerevarig og bekostelig. Så ønsker man at lave et lån i boligens friværdi, så kan beløb under 100.000 kr. være mere sparsomme at oprette igennem kreditorer som LeadMe.

Få lån udenombanken på 24 timer!

Boliglån, tillægslån eller nedsparingslån er alle lån, som kan udstedes uden om banken, selv når banken siger nej. Ligesom et banklån er det muligt at opsige lånet - en førtidsindfrielse betyder dog at kunden skal betale et indfrielsesgebyr, som er omtrent det samme hos en bank og et ejendomskreditselskab.

Du kan også få et lån i dit hus friværdi, som et realkredit institut oftest ikke kan tilbyde. Et lån i din friværdi, kan åbne døren for mange at de ting man ønsker at få gjort. Det kan være at man ønsker et nyt køkken, et sommerhus, energiforbedringer eller en generel renovering af sin ejendom.

Lån uden om banken kan være med til at give dig de nødvendige midler til at starte nye eventyr, selv når banken har sagt nej. Det er oftest nemmere at søge uden om banken og svar tiden er meget hurtigere, det tager oftest kun 24 timer at få et regne eksempel eller et låntilbud tilsendt. Det er totalt uforpligtende at ansøge hos de forskellige ejendomskreditselskaber, så ansøg nu og se om det er den rette løsning for dig og din situation.

Klik her og udfyld ansøgsningsskemaet for at se dine muligheder for at låne uden om banken.